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出租、出售个人银行和支付账户。160名小伙被人行惩戒。

浏览: 时间:2020-08-27 分类:新闻杂谈

当前,利用非法提供的银行账户转移诈骗资金已成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题。

为使社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借账户的法律责任,加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度。根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》,温州警方联合温州市人民银行公布首批160名涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件涉案账户实施惩戒。

据市反诈中心林警官介绍,首批涉案人员名单中,00后19人占比11.8%,年龄最小未满18周年,很大原因是对非法买卖、出租、出借账户法律责任及其危害性不了解;90后82人占比51.2%,80后36人占比22.5%,80-90年涉案人员占比高达73.7%,大部分人是抱着侥幸心理想从中牟利,其他年龄人员占14.5%。

对首批160人惩戒如下:

1、违法违规行为记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2、5年内暂停相关人员名下的所有银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

3、相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户;不能注册支付宝账户,不能开通微信收发红包和转账功能等等。

为了最大限度压缩我市对公账户、银行卡、手机卡贩卖空间,铲除本地黑灰产业链条。

今年以来,温州市反诈中心联合温州市人民银行、市市场监督管理局、三大运营商等部门,持续加大对黑灰产业链犯罪团伙的打击力度。截止目前,全市累计打处买卖对公账户犯罪嫌疑人360余人,买卖或出租个人银行卡、支付宝账户、电话卡等个人账户犯罪嫌疑人120余人,惩戒买卖账户、冒名开户相关单位和个人等160人。

买卖银行卡必将面临监管惩戒

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。

自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。

人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。一旦被认定出租、出借、出售银行账户(含银行卡)或者支付账户,则该人5年内不能使用自助存取款、不能刷卡购物、不能使用微信、支付宝关联银行卡进行任何支付结算。

即使惩戒期届满,办理新开立业务的,银行和支付机构也将加大对其的审核力度。在如今的信息社会,受到这样的惩戒在经济生活中简直是寸步难行,极其不便。

买卖银行卡可能面临牢狱之灾

买卖银行卡,极可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险。

若明知他人利用信息网络实施犯罪,为犯罪提供支付结算(含提供银行卡及对公账户的行为)等帮助,或明知他人实施诈骗犯罪,仍为其提供银行卡、支付结算等帮助的,或明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户的,则可能成为诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪共犯。

而触犯刑法的法律后果,比起行政处罚,更加严重,牢狱之灾,说来就来。

洗钱罪没收犯罪所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。帮助信息网络犯罪活动罪,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

诈骗罪,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定,构成非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪,同时构成诈骗罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。明知他人实施电信网络诈骗犯罪,提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的,以共同犯罪论处,但法律和司法解释另有规定的除外。

银行卡风险防范提示

前事不忘,后事之师。为避免银行卡被盗用,切实维护自身权益,提醒广大金融消费者注意以下事项:

一是妥善保管。自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存款工具要充分重视,保护好登录账户、密码等个人信息。

二是分开放置。个人银行卡与有效身份证件要分开放置,避免同时丢失后被不法分子盗刷,并影响后续办理挂失及补办卡片等手续。

三是及时销户。长期不用的银行卡片应当及时予以销户,并将卡片磁条和芯片毁损,勿要随意丢弃。

四是及时举报。发现买卖银行卡和身份证件的违法犯罪行为,及时向公安机关举报,配合公安机关、发卡银行等部门做好调查取证工作。